申込・使い方

金融機関を決めたら、次は口座開設と積立設定です。新NISAの申込は、証券口座の開設とNISA口座の申請を同時に進めるのが一般的で、本人確認書類やマイナンバーの提出が必要になります。審査には通常、一定の日数がかかり、その間は買付ができません。

このカテゴリでは、申込から口座開設までの手順、積立設定のコツ、売却したときの非課税枠の復活のしくみ、金融機関を変更するときの手続き、配当金の受け取り方法などを順を追って説明します。

手続きの細部は金融機関ごとに画面や名称が異なります。ここでは共通する考え方と注意点を中心に解説しますので、実際の操作は各社の案内に従ってください。制度の最新情報は金融庁の公式サイトなどで確認できます。